A verificação de identidade de um usuário é uma etapa crítica no setor financeiro. Afinal, falamos de uma rotina que envolve abertura de contas, concessão de crédito e cadastro de clientes. Todas estas operações, inclusive, ocorrem de forma cada vez mais digital.
Logo, há toda uma exigência de processos rápidos, seguros e em conformidade com regulações como LGPD, COAF e BACEN. Demandas que ultrapassam as possibilidades do modelo tradicional de validação manual, o que leva até a dúvida: como usar a IA para acelerar a verificação KYC?
Quando o KYC depende de conferência humana, o resultado costuma ser um processo lento. Sem falar no alto índice de retrabalho, perda de clientes por abandono e gargalos operacionais. Além disso, qualquer falha pode expor a empresa a riscos regulatórios e fraudes.
A Inteligência Artificial (IA), então, vem como alternativa eficiente para acelerar a verificação de documentos. Graças a recursos como IDP, biometria facial, validação cruzada e automação de decisões, é possível estruturar um fluxo de onboarding mais ágil, escalável e seguro. E o melhor, sem comprometer a conformidade.
Seja bem-vindo ao blog de Dynadok. Criamos uma plataforma que integra IA e processamento inteligente de documentos para automatizar a análise e validação de diversas informações. Com esta solução, automatizamos processos dentro do RH, SST, em faculdades, seguradoras, etc.
Por que o KYC tradicional compromete a eficiência operacional?
O processo de KYC tradicional depende, em grande parte, da análise manual de documentos e dados enviados pelos clientes. Este fluxo consome um tempo médio alto para concluir a verificação, principalmente quando o volume de cadastros aumenta.
Com mais usuários nos canais digitais, cresce também a quantidade de documentos a validar, o que pressiona as equipes operacionais e provoca lentidão na tarefa. Atrasos no onboarding infelizmente são comuns e afetam diretamente a conversão. Ou seja, muitos clientes desistem antes de concluir o cadastro.
Segundo a Fenergo, os bancos podem perder até US$22 bilhões nos próximos cinco anos devido a processos manuais e fluxos de onboarding lentos. Esta já é uma boa justificativa para apresentar alternativas de como usar a IA para acelerar a verificação KYC em sua operação.
Além disso, a revisão manual de documentos está sujeita a erros humanos, informações inconsistentes e retrabalho. O resultado é uma operação pouco escalável, cara e vulnerável a falhas que comprometem a experiência do cliente e o cumprimento de exigências regulatórias.
Ao mesmo tempo, o ambiente digital exige respostas rápidas. Em 2024, a assinatura digital via Gov.br foi utilizada mais de 120 milhões de vezes, um aumento de 130% em relação ao ano anterior. Com mais de 163 milhões de usuários cadastrados, o alcance das operações virtuais é massivo e exige rígidos processos de validação de identidade.
O cenário de risco também se intensifica: apenas em julho de 2023, o Brasil registrou mais de 785 mil tentativas de fraude, mais da metade direcionadas ao setor bancário e de cartões. A escalada dos ataques e a necessidade de verificar grandes volumes de dados em pouco tempo tornam insustentável processos com triagem manual.
Veja como usar a IA para acelerar a verificação KYC
A Inteligência Artificial (IA) permite transformar o KYC em um processo muito mais ágil, sem abrir mão da segurança. O uso de processamento inteligente de documentos, por exemplo, automatiza a leitura de documentos enviados por imagem ou PDF, como RG, CNH e comprovante de endereço. Isso elimina a necessidade da digitação manual e reduz o tempo de análise.
Em seguida, a biometria facial compara a foto do usuário com registros oficiais, garantindo uma autenticação instantânea. APIs conectadas a bases externas, como Receita Federal, listas de sanções e PEPs, fazem o cruzamento de dados em segundos.
Paralelamente, algoritmos de machine learning classificam o nível de risco do cliente com base em variáveis predefinidas, ativando regras dinâmicas de decisão. Perfis considerados de baixo risco, por exemplo, podem ser aprovados automaticamente pela IA, sem intervenção humana.
Ao ler sobre como usar a IA para acelerar a verificação KYC, sua operação pode evoluir em:
- validação de CPF/CNPJ com APIs públicas e privadas em segundos;
- detecção de fraude documental por IA, com análise visual de manipulações ou inconsistências;
- geração de score de risco automatizado, orientando a aprovação, rejeição ou necessidade de revisão manual;
- onboarding guiado por IA com autoverificação, reduzindo a necessidade de contato humano direto.
Com as ferramentas certas para automação, é possível estruturar um processo KYC contínuo, responsivo e pronto para escalar.
Quais são os benefícios da automação no processo de KYC?
A teoria é linda, certamente, mas os resultados interessam ainda mais, certo? Implementar uma tecnologia para acelerar o processo de análise e validação de documentos, além de outras etapas do KYC já apresenta frutos concretos no Brasil:
- tempo médio de verificação em poucos minutos x dias em processos manuais;
- taxa de finalização do onboarding acima de 80%, com 99% de aprovação entre os usuários que completam o processo;
- redução de até 99,2% na necessidade de triagem manual, com validações concluídas automaticamente;
- processamento de milhares de verificações de documentos simultâneas, sem aumento proporcional de equipe;
- redução expressiva de custos operacionais, ao minimizar erros, retrabalho e fraudes por falha humana.
Com IA, o KYC deixa de ser gargalo e passa a ser diferencial competitivo estruturado, auditável e pronto para escalar.
Como a Dynadok atua para automatizar o KYC com segurança?
Na prática, a Dynadok aplica Inteligência Artificial (IA) combinada a IDP (Intelligent Document Processing) para automatizar o KYC em tempo real, desde a coleta até a validação completa dos dados. O sistema é capaz de processar grandes volumes de documentos com precisão, mesmo que as informações recebidas estejam em JPG ou PDF.
Ao ler sobre como usar a IA para acelerar a verificação KYC, entenda que a nossa solução que automatiza a análise e validação de documentos pode ter regras personalizadas, tudo de acordo com as exigências da instituição ou produto financeiro. Isso permite configurar fluxos diferentes para clientes, com base em risco, tipo de serviço ou canal de entrada.
Com a Dynadok, a Inteligência Artificial (IA) passa a ser uma peça-chave para escalar o seu processo de KYC sem comprometer a segurança, a conformidade ou a experiência do cliente. Isso significa ganhar velocidade, padronizar etapas críticas e liberar equipes para atuar de forma mais estratégica.
Após ver como usar a IA para acelerar a verificação KYC, fale com um consultor e agende uma demonstração prática da solução.
